Creditplus Kredit abgelehnt: 5 Gründe und 2 Alternativen!
Die Creditplus Bank AG ist bekannt für ihre maßgeschneiderten Lösungen im Kreditbereich. Trotz ihres Bestrebens, individuelle Finanzierungsmöglichkeiten anzubieten, kann es vorkommen, dass ein Creditplus Kredit abgelehnt wird. Dieser Ratgeber geht den Gründen für eine Ablehnung nach und bietet wertvolle Einblicke, um die Entscheidung der Bank besser zu verstehen. Zudem erfährst Du, wie Du Dir trotz Ablehnung der Creditplus einen attraktiven Kredit sichern kannst.
Inhalt:
1. Warum wird ein Creditplus Kredit abgelehnt
2. Die besten Alternativen zum Creditplus Kredit
3. Häufig gestellte Fragen
1. Warum wird ein Creditplus Kredit abgelehnt?
Die Creditplus zählt zu den führenden Kreditanbietern in Deutschland und bietet ihre Finanzprodukte auf vielfältige Weise an. Kunden können Kredite der Creditplus direkt über die Webseite, in den Bankfilialen sowie über Partnerunternehmen, beispielsweise im Einzelhandel oder in der Automobilbranche erhalten.
Grundvoraussetzungen für die Kreditvergabe sind die Volljährigkeit des Antragstellers sowie ein fester Wohnsitz in Deutschland. Doch selbst wenn diese Basisanforderungen erfüllt sind, kann ein Creditplus Kredit abgelehnt werden, wenn weitere Voraussetzungen nicht gegeben sind.
Creditplus Kredit abgelehnt wegen SCHUFA
Ein Kreditantrag bei der Creditplus wird abgelehnt, wenn der Antragsteller einen negativen Eintrag in der SCHUFA hat. Negative SCHUFA-Einträge entstehen beispielsweise durch:
- Kontokündigungen durch die Bank: Tritt auf, wenn das Konto häufig überzogen wird oder Vertragsvereinbarungen nicht eingehalten werden.
- Eidesstattliche Versicherungen: Eine formelle und offizielle Erklärung über die eigene Zahlungsunfähigkeit.
- Kreditkündigungen wegen Zahlungsrückständen: Erfolgt, wenn Kreditraten nicht fristgerecht gezahlt werden, woraufhin die Bank den Kredit kündigt.
Darüber hinaus kann auch ein niedriger SCHUFA-Score der Grund dafür sein, dass ein Creditplus Kredit abgelehnt wird. Der SCHUFA-Score spiegelt die Kreditwürdigkeit einer Person wider und basiert auf verschiedenen finanziellen Daten. Zum besseren Verständnis zeigt die nachfolgende Tabelle den SCHUFA-Score und die damit verbundene Kreditwürdigkeit:
| SCHUFA-Score | Kreditwürdigkeit |
|---|---|
| 95 - 100 | Sehr geringes bis überschaubares Risiko |
| 90 - 94 | Zufriedenstellendes bis erhöhtes Risiko |
| 80 - 89 | Deutlich erhöhtes bis hohes Risiko |
| 50 - 79 | Sehr hohes Risiko |
| Unter 50 | Sehr kritisches Risiko |
Bereits ein SCHUFA-Score von weniger als 90 kann dazu führen, dass eine Creditplus Finanzierung abgelehnt wird, da die Bank das Rückzahlungsrisiko als zu hoch einschätzt.
Kreditablehnung wegen Arbeitsverhältnis
Ein Kreditantrag bei der Creditplus kann auch aufgrund des Arbeitsverhältnisses abgelehnt werden, insbesondere wenn sich der Antragsteller in der Probezeit befindet oder einen befristeten Arbeitsvertrag hat. Solche Arbeitsverhältnisse werden von Kreditgebern oft als weniger stabil angesehen, weil das Risiko besteht, dass der Kreditnehmer sein Einkommen verliert und somit das Darlehen nicht mehr zurückzahlen kann.
Creditplus Finanzierung abgelehnt wegen Einkommen
Bei der Überprüfung eines Kreditantrags erstellt die Creditplus eine sogenannte Haushaltsrechnung. In dieser werden die monatlichen Einnahmen und Ausgaben des Antragstellers gegenübergestellt. Das Ziel dieser Rechnung ist festzustellen, ob der Antragsteller genug finanziellen Spielraum hat, um die monatliche Kreditrate zu bedienen. Sollte sich hierbei herausstellen, dass das verfügbare Einkommen für die Rückzahlung nicht ausreicht, wird ein Creditplus Kredit abgelehnt.
Kredit abgelehnt wegen bestehender Schulden
Ein weiterer häufiger Grund für die Ablehnung eines Kredits ist eine bereits hohe Verschuldung des Antragstellers. Laufende Ratenkredite, ausgeschöpfte Dispokredite oder hohe Kreditkartenschulden können dazu führen, dass Banken ein erhöhtes Risiko sehen, welches die Genehmigung eines neuen Kredits verhindert.
Bei bestehenden Schulden ist eine Umschuldung eine besonders sinnvolle Entscheidung. Hierbei wandelst Du vorhandene Kredite und Schulden in einen einzigen neuen Kredit um und das oftmals zu deutlich günstigeren Zinsen. Diese Vorgehensweise hilft, Deine monatliche Belastung zu reduzieren und bringt mehr Ordnung in Deine Finanzen, da Du nur noch eine Kreditrate zahlst. Zudem kannst Du Deinen aktuellen Finanzierungsbedarf in die Umschuldung integrieren, wodurch alle finanziellen Bedürfnisse mit einem Kredit abgedeckt werden.
Kreditablehnung wegen Kontoauszügen
Zu guter Letzt überprüft die Creditplus in einigen Fällen auch die Kontoauszüge des Antragsstellers. Diese Dokumente bieten einen direkten Einblick in das Zahlungsverhalten und die finanzielle Stabilität. Vorhandene Rücklastschriften, die auf ein nicht gedecktes Konto hinweisen oder Inkassozahlungen, die unbezahlte Rechnungen anzeigen, können bei dieser Prüfung negativ ins Gewicht fallen und dazu führen, dass eine Creditplus Finanzierung abgelehnt wird.
2. Die besten Alternativen zum Creditplus Kredit
Wie Du gesehen hast, gibt es viele Gründe für eine Kreditablehnung bei der Creditplus. Obwohl eine solche Absage mit Sicherheit enttäuschend sein kann, ist es wichtig, den Mut nicht zu verlieren. Eine Absage bedeutet nicht das Ende Deiner Finanzierungsmöglichkeiten. Es gibt es andere Banken, bei denen Du durchaus mit einer Kreditzusage rechnen kannst.
Um Dir in dieser Situation zu helfen, haben wir die zwei besten Alternativen herausgesucht, mit denen Du Deinen Kreditwunsch zu besonders günstigen Konditionen realisieren kannst, selbst wenn Dein Creditplus Kredit abgelehnt wurde.
Der kostenlose und zuverlässige Kreditvergleich von Smava
Wenn Dein Creditplus Kredit abgelehnt wurde, stellt der kostenlose Kreditvergleich von Smava eine hervorragende Alternative dar. Im Gegensatz zu anderen Vergleichsportalen bietet Smava einen entscheidenden Vorteil. Nachdem Du Deinen Kreditwunsch und Deine persönlichen Informationen eingegeben hast, führt Smava eine automatisierte Bonitätsprüfung durch, die nur wenige Sekunden dauert und selbstverständlich SCHUFA-neutral ist.
Dank dieser Prüfung kannst Du sicher sein, dass Dir nur Kreditangebote von Banken anzeigt werden, die zu Deiner individuellen finanziellen Situation passen. Dadurch vermeidest Du eine erneute Ablehnung. Zudem findest Du so ganz einfach das für Dich günstigste Kreditangebot und sparst eine Menge Geld sowie Zeit.
Kreditvergleich von Smava
100 % kostenloser Kreditvergleich Keine Ablehnung dank Bonitätsprüfung Taggleiche Kreditauszahlung möglich SCHUFA-neutral und unverbindlich Mehrfach ausgezeichneter Testsieger
Auxmoney ermöglicht günstigen Kredit auch in schwierigen Fällen
Eine weitere ausgezeichnete Alternative ist Auxmoney. Das Unternehmen zeichnet sich durch seine Fähigkeit aus, günstige Finanzierungen auch in besonders schwierigen Situationen zu vergeben.
Vorteilhaft ist zudem der benutzerfreundliche Kreditvergabeprozess. Zuerst gibst Du den gewünschten Kreditbetrag an und trägst Deine persönlichen Daten ein. Anschließend stellen private Anleger Dir die benötigte Kreditsumme zur Verfügung. In den meisten Fällen wird die erforderliche Summe innerhalb kürzester Zeit erreicht, sodass das Geld innerhalb von 24 Stunden auf Deinem Konto verfügbar ist.
Die Antragstellung bei Auxmoney ist demnach einfach und schnell. Die attraktiven Konditionen in Verbindung mit der schnellen Bereitstellung des Geldes machen Auxmoney zu einer überzeugenden Option. Dies wird auch durch die hohe Kundenzufriedenheit bestätigt. Auf Deutschlands größtem Kundenbewertungsportal erreicht Auxmoney 4,9 von 5 möglichen Sternen. Wenn Du also nach einem günstigen Kredit suchst, obwohl Dein Creditplus Kredit abgelehnt wurde, stellt Auxmoney eine besonders empfehlenswerte Lösung dar.
Kredit von Auxmoney
Sehr günstiger Zinssatz Kreditzusage auch in schwierigen Fällen Kredithöhe von 1.000 EUR bis 50.000 EUR Einfache Beantragung und schnelle Auszahlung Besonders hohe Kundenzufriedenheit3. Häufig gestellte Fragen
Zum Ende des Ratgebers findest Du nun Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen zum Thema Creditplus Kredit abgelehnt. Diese Informationen bieten Dir zusätzliche Klarheit und Transparenz.
Wie hoch ist die Annahmequote für einen Creditplus Kredit?
Die Creditplus verfügt über jahrzehntelange Erfahrung in der Kreditvergabe. Dank dieses Wissens hat die Creditplus eine höhere Annahmequote als viele andere Banken. Antragsteller können also besonders häufig mit einer Kreditzusage rechnen. Hierbei sollte allerdings beachtet werden, dass die Kreditzinsen bei der Creditplus auch oftmals deutlich teurer als bei anderen Finanzinstituten sind.
Warum wird eine Creditplus Kreditaufstockung abgelehnt?
Du besitzt bereits einen Kredit bei der Creditplus und möchtest diesen erhöhen lassen? Eine solche Erhöhung wird auch als Kreditaufstockung bezeichnet und ist grundsätzlich möglich. Jedoch prüft die Creditplus bei einer Krediterhöhung erneut Deine Bonität und es kann zu einer Ablehnung kommen.
Wenn Deine Anfrage auf eine Krediterhöhung von der Creditplus abgelehnt wurde, sind dafür dieselben Gründe verantwortlich, die bereits im ersten Abschnitt dieses Ratgebers genannt wurden. Beispielsweise reicht Dein Einkommen für den höheren Kreditbetrag nicht aus oder Dein SCHUFA-Score hat sich seit der vorherigen Kreditbeantragung verschlechtert.
Wenn Dein Antrag auf eine Kreditaufstockung von der Creditplus abgelehnt wurde, kannst Du ebenfalls auf die Alternativen in diesem Ratgeber zurückgreifen und Dir somit Deinen Kreditwunsch zu besonders günstigen Konditionen erfüllen.
Was kann ich tun, wenn mein Kreditantrag abgelehnt wurde?
Eine Kreditablehnung ist ohne Zweifel ärgerlich. Dennoch solltest Du in dieser Situation nicht den Mut verlieren. Es gibt andere Banken, bei denen Du durchaus eine Kreditzusage erhalten kannst. Mithilfe dieses Ratgebers hast Du zwei hervorragende Alternativen gefunden. Ergreife selbst die Initiative und realisiere Deinen Kreditwunsch noch heute.